अपने क्रिप्टो कर देयता को कम करने के लिए 7 टिप्स

निवेश के रूप में क्रिप्टोकरेंसी की बढ़ती लोकप्रियता के साथ, यह केवल कुछ ही समय पहले करदाता के इच्छुक होने की बात थी। 2018 में, द आईआरएस ने दृढ़ता से कहा किसी को भी क्रिप्टोकरंसीज के मालिक होने और उससे निपटने के लिए, जब वे अपने कर फाइल करते हैं, तो इसे शामिल करना होगा। इसलिए, यदि आप किसी भी क्रिप्टोक्यूरेंसी के मालिक हैं, तो आपको निश्चित रूप से उस तरह से गंभीरता से लेने की आवश्यकता है जिससे यह आपकी कर देयता को प्रभावित करता है.

इस अनुच्छेद में, मैं कवर बात करना चाहता हूं कि आप अपने क्रिप्टो कर दायित्व को कैसे कम कर सकते हैं.  

सामग्री:

  • टैक्स और क्रिप्टोकरेंसी
  • शानदार रिकॉर्ड रखें
  • फॉर्म 8949
  • लॉन्ग टर्म बनाम शॉर्ट टर्म इन्वेस्टमेंट
  • क्रिप्टो हानियों का उपयोग ऑफसेट कर के लिए
  • धो बिक्री नियम
  • एक कर पेशेवर किराए पर लेना पर विचार करें
  • निष्कर्ष

टैक्स और क्रिप्टोकरेंसी

शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह है कि अमेरिका में क्रिप्टोकरंसीज पर कर कैसे लगाया जाता है। 2014 में, आईआरएस ने क्रिप्टो व्यापारियों और कर के लिए दिशानिर्देश जारी किए। हमारे उद्देश्यों के लिए इसका सबसे महत्वपूर्ण हिस्सा यह है कि क्रिप्टोकरेंसी को आईआरएस द्वारा संपत्ति के रूप में देखा जाता है। इस अर्थ में, जब कर क्रिप्टो की बात आती है, तो स्टॉक और शेयरों, सोने या अचल संपत्ति की संपत्ति के समान व्यवहार किया जाता है। भ्रामक रूप से, इसका मतलब है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी को मुद्रा के रूप में नहीं माना जाता है!

व्यावहारिक रूप से, इसका मतलब है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी को उसी तरह कर रूपों पर घोषित किया जाना चाहिए जिस तरह से आप शेयरों की घोषणा करेंगे। विशेष रूप से, इसका मतलब है कि क्रिप्टोकरेंसी पूंजीगत लाभ कर के अधीन है, जिसका अर्थ है कि आपको किसी वर्ष में क्रिप्टो पर किए गए किसी भी लाभ या हानि की घोषणा करनी चाहिए.

शानदार रिकॉर्ड रखें

यह एक आश्चर्य के रूप में आ जाएगा। किसी भी कर योग्य संपत्ति के साथ, यह वास्तव में महत्वपूर्ण है कि आप हर चीज का रिकॉर्ड रखें। क्रिप्टो के साथ, यह मुश्किल हो सकता है, खासकर यदि आप कई एक्सचेंज, विभिन्न पर्स, और कोल्ड स्टोरेज समाधान का उपयोग करते हैं। फ्लिप पक्ष पर, अधिकांश वॉलेट और एक्सचेंज आपके निकासी, जमा और व्यापार के इतिहास का एक पूर्ण लॉग प्रदान करेंगे। यह अमूल्य हो सकता है, हालाँकि अपने आप को एक अलग लॉग रखना निश्चित रूप से बुद्धिमानी है.

एक साइड नोट के रूप में, यदि आप अपने क्रिप्टो अपूर्णता और आउटगोइंग का एक डिजिटल रिकॉर्ड रख रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपके खातों के लिए किसी भी सुरक्षा विवरण को शामिल न करें। यह मानक प्रक्रिया है – हमेशा इन विवरणों को भौतिक रूप से संग्रहीत करें, इंटरनेट से जुड़े उपकरणों पर नहीं। इस तरह, आप अपने हैकिंग जोखिम को कम करते हैं.

आपके रिकॉर्ड को शामिल करने की आवश्यकता है:

  • आपने क्रिप्टोक्यूरेंसी खरीदी की तारीख.
  • खरीद के समय क्रिप्टोक्यूरेंसी की राशि डॉलर में थी.
  • वह दिनांक जिसे आपने क्रिप्टोक्यूरेंसी को बेचा या ट्रेड किया था.
  • वह राशि जो आपके द्वारा बेचे या क्रिप्टोकरेंसी को बेचने के समय के लायक थी.
  • कुल लाभ या हानि आपने डॉलर में की.
  • किसी भी शुल्क का आदान-प्रदान या जेब से भुगतान किया जाता है.

फॉर्म 8949

फॉर्म 8949 वह कागजी कार्रवाई है जिसे आपको आईआरएस को अपनी सभी पूंजीगत संपत्ति के बारे में बताना होगा। आप इसे देख सकते हैं यहां. जैसा कि मैंने पहले ही कहा है, यह है कि आईआरएस वर्ग क्रिप्टोक्यूरेंसी, जिसका अर्थ है कि आपने इस कर वर्ष में किया गया प्रत्येक क्रिप्टो व्यापार फॉर्म 8949 में दर्ज किया जाना चाहिए।.

यही कारण है कि सावधानीपूर्वक रिकॉर्ड रखना इतना महत्वपूर्ण है। यदि आपने पूरे वर्ष में अपने सभी क्रिप्टो ट्रेडिंग का सावधानीपूर्वक रिकॉर्ड रखा है, तो फॉर्म 8949 भरना आसान होगा.  

लॉन्ग टर्म बनाम शॉर्ट टर्म इन्वेस्टमेंट


जैसा कि क्रिप्टोक्यूरेंसी को आईआरएस द्वारा संपत्ति के रूप में माना जाता है, यह उस समय कर योग्य हो जाता है जब आप इसे बेच देते हैं जितना आपने इसे खरीदा था। इसमें एक अन्य क्रिप्टोक्यूरेंसी के लिए इसे एक्सचेंज करना शामिल है। इसका मतलब यह है कि आप जितने अधिक व्यापार और बिक्री करते हैं, उतना ही आप पूंजीगत लाभ कर के लिए खुद को खोलते हैं.

यह क्रिप्टोकरेंसी की अस्थिर दुनिया में मुश्किल हो सकता है। क्रिप्टोकरेंसी की कीमतों में इतनी तेजी से उतार-चढ़ाव हो सकता है कि एक सामान्य निवेश रणनीति अल्पकालिक लाभ में से एक है। एक मुद्रा खरीदना, फिर कीमत में एक छलांग के बाद फिर से जल्दी से बेचना खेल का नाम है। हालांकि यह इस तरह के अस्थिर बाजार के लिए एक तर्कसंगत दृष्टिकोण है, इसका मतलब है कि आप अपने आप को बहुत अधिक कर का भुगतान करने के लिए खोलते हैं, क्योंकि प्रत्येक लाभदायक व्यापार एक कर योग्य घटना है.

इससे बचने के लिए, आप अपनी निवेश रणनीति को धीमा और अधिक दीर्घकालिक होने के लिए बदल सकते हैं। अनिवार्य रूप से, यदि आप लंबे समय तक संपत्ति पर कब्जा करते हैं और कम ट्रेड करते हैं, तो इसका मतलब है कि कैपिटल गेन टैक्स का भुगतान करने के कम अवसर.

क्रिप्टो में दीर्घकालिक निवेश जोखिमों के अपने सेट के साथ आता है, हालांकि, सबसे स्पष्ट है कि क्रिप्टो कीमतों की दीर्घकालिक भविष्यवाणी वास्तव में उच्च स्तर की अस्थिरता के कारण मुश्किल है। यदि आप अल्पावधि लाभ दर्ज करने का अवसर पास करते हैं, तो कोई गारंटी नहीं है कि अवसर फिर से आएगा.  

यहाँ कोई आजमाया और परखा हुआ उत्तर नहीं है। क्रिप्टो ट्रेडिंग करते समय वास्तव में अपने रिटर्न को अधिकतम करने के लिए, सच्चाई यह है कि आपको शायद इन दोनों रणनीतियों को संतुलित करने की आवश्यकता होगी.

क्रिप्टो हानियों को ऑफसेट कर का उपयोग करें

आदर्श रूप से, आप कभी भी एक क्रिप्टो व्यापार पर नहीं हारेंगे। वास्तविक रूप से, हालांकि, क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार इतना अस्थिर है कि आपके ट्रेडिंग में कुछ बिंदु पर कुछ नुकसान भुगतना लगभग निश्चित है। इन नुकसानों के बारे में स्मार्ट होना महत्वपूर्ण है। ऐसे तरीके हैं जो आपके लाभ के लिए नुकसान का उपयोग कर सकते हैं जब यह कर की बात आती है.

यदि आप नुकसान करते हैं, तो आप इसका उपयोग आय के अन्य क्षेत्रों को ऑफसेट करने के लिए कर सकते हैं, जिस पर आप पर कर लगाया जा रहा है। यदि, जब आप कर वर्ष के लिए अपने सभी क्रिप्टो ट्रेडिंग को पूरा करते हैं, तो आप पाते हैं कि कुल मिलाकर आपने एक नुकसान किया है, इस नुकसान के $ 3000 तक का उपयोग अन्य आय पर कर को ऑफसेट करने के लिए किया जा सकता है, जैसे कि आपका वेतन। इस तरह, आप अपने लाभ के लिए नुकसान का उपयोग कर सकते हैं, क्योंकि यह आपके द्वारा भुगतान किए जाने वाले आयकर की मात्रा को कम करेगा.

इसी तरह, अगर आपके पास क्रिप्टोकरेंसी (जैसे संपत्ति या स्टॉक) के पास अन्य पूंजीगत संपत्ति है, तो आप इन पर किए गए किसी भी लाभ को क्रिप्टो पर किए गए नुकसान के खिलाफ तौला जाएगा, जो इन अन्य परिसंपत्तियों पर आपके द्वारा भुगतान किए गए पूंजीगत लाभ कर की राशि को कम करेगा.

धो बिक्री नियम

 धो बिक्री नियम इस तथ्य का उपयोग करने का एक तरीका है कि आपके पास जो संपत्ति है वह कर को कम करने के लिए मूल्य खो दिया है। वाश सेल नियम वर्तमान में क्रिप्टोकरेंसी पर लागू होता है, हालांकि यह बताते हुए कि कर कानून और क्रिप्टोक्यूरेंसी अभी भी अपनी प्रारंभिक अवस्था में है। यह अनुमान है कि भविष्य में कानून बदल जाएगा और वॉश सेल नियम अब क्रिप्टोकरंसी पर लागू नहीं होगा.

अनिवार्य रूप से, क्योंकि क्रिप्टो को स्टॉक या संपत्ति के समान माना जाता है, इसका मतलब यह है कि इसका मूल्य केवल तभी महसूस किया जाता है जब इसे बेचा जाता है। यह आपके लाभ के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है जब आप क्रिप्टो के मालिक हैं जो मूल्य में कमी आई है। यदि आप कर वर्ष के अंत में उस क्रिप्टो को बेचते हैं और फिर से उसी कीमत पर वापस खरीदते हैं, तो आपको कागज पर मूल्य में इस नुकसान का एहसास हुआ है, जिसका अर्थ है कि अब आप इस नुकसान का उपयोग कर ऊपर वर्णित तरीके से करों की भरपाई के लिए कर सकते हैं।.  

एक उदाहरण के रूप में, यदि आपके पास बिटकॉइन का एक बटुआ है जिसे आपने खरीदा जब एक बिटकॉइन की कीमत $ 6000 थी, तो अभी बिटकॉइन मूल्य में गिर गए हैं। आप परवाह नहीं कर सकते हैं, क्योंकि आप इस बिटकॉइन पर वर्षों से पकड़ बनाने की योजना बना रहे हैं, इस उम्मीद के साथ कि यह भविष्य में किसी बिंदु पर फिर से कीमत पर रॉकेट करेगा। हालाँकि, आप $ 2000 के नुकसान का एहसास करते हुए, अब उन बिटकॉइन को $ 4000 में बेच सकते हैं। वॉश सेल नियम का मतलब है कि आप अपने बिटकॉइन को तुरंत उसी कीमत पर वापस खरीद सकते हैं, लेकिन फिर भी अपने करों को भरने के लिए उस $ 2000 के नुकसान का उपयोग करें.  

एक कर पेशेवर किराए पर लेना पर विचार करें  

पूंजीगत लाभ कर की गणना करते समय, बहुत कठिन नहीं हो सकता है, यदि आप अधिक जटिल, उच्च मात्रा वाले क्रिप्टो ट्रेडिंग में शामिल हैं, तो यह एक एकाउंटेंट से बात करने के लायक हो सकता है। हालांकि यह एक अनावश्यक खर्च की तरह लग सकता है, अपने करों के साथ पेशेवर सहायता प्राप्त करना वास्तव में आपको पैसा बचा सकता है। इसके अलावा, यदि आप पूर्णकालिक व्यापारी हैं, तो एकाउंटेंट का उपयोग करने से आपको ट्रेडिंग पर ध्यान केंद्रित करने में अधिक समय लगेगा.

एक एकाउंटेंट चुनते समय, विचार करने के लिए कई महत्वपूर्ण क्षेत्र होते हैं। इसकी जांच करो CPAs पर अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (प्रमाणित निजी एकाउंटेंट) एक विस्तृत सूची के लिए। यह भी वास्तव में महत्वपूर्ण है कि आपका चुना हुआ एकाउंटेंट क्रिप्टोक्यूरेंसी की दुनिया से परिचित और आरामदायक है। यह अभी भी एक अपेक्षाकृत नया क्षेत्र है, और एक है जो बहुत तेज़ी से आगे बढ़ता है, इसलिए आपको किसी ऐसे व्यक्ति की आवश्यकता है जो इसके शीर्ष पर रख सकता है। विशेष रूप से, क्रिप्टो के बारे में विनियामक परिवर्तनों के शीर्ष पर बने रहना महत्वपूर्ण है.

निष्कर्ष

कर और क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया एक जटिल है, इस बारे में कोई संदेह नहीं है। हालांकि, उम्मीद है, इस लेख ने आपको अपने क्रिप्टो करों को कम करने के तरीके पर कुछ उपयोगी सलाह दी है। विशेष रूप से, सुनिश्चित करें कि यदि आपके पास कोई क्रिप्टो है जो मूल्य खो दिया है, तो इस नुकसान का उपयोग अन्य करों को ऑफसेट करने के लिए करें – इस तरह से कुछ अच्छा होने पर क्रिप्टो के मूल्य खोने की निराशा आ सकती है.  

चेतावनी का एक अंतिम शब्द, यदि आप क्रिप्टो ट्रेडिंग कर रहे हैं तो यह वास्तव में महत्वपूर्ण है कि आप आईआरएस से नियामक समाचार के शीर्ष पर रहें या आप खुद को जोखिम में डाल सकते हैं (आईआरएस के बारे में यह लेख देखें) आपराधिक जांच) का है। क्रिप्टो कर कानून एक ऐसा नया क्षेत्र है, जो स्वयं क्रिप्टोकरेंसी की तरह काफी अस्थिर है। जब क्रिप्टो करों की बात आती है, तो सूचित रहना वास्तव में आधी लड़ाई है.

लेखक के बारे में

ब्रायस वेलकर अकाउंटिंग और फाइनेंस पर एक सक्रिय वक्ता, ब्लॉगर और ट्यूटर हैं। के संस्थापक के रूप में सीपीए परीक्षा को क्रश करें, उन्होंने अपने पहले प्रयास में हजारों उम्मीदवारों को सीपीए परीक्षा पास करने में मदद की है

Mike Owergreen Administrator
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